随着国民收入水平的进一步攀升，国民快速增长的可投资资产与国民整体较低的投资管理水平已表现出很大的矛盾，财商教育成为了目前中国投资领域的重要议题，也承担着全民通识教育以及普惠金融的重担，财商教育走进中国千家万户的紧迫性已然不言而喻。

财商（Financial Quotient）最早由著名投资教育家罗伯特·T·清崎在《富爸爸穷爸爸》一书中提出，主要指个人认识、创造和管理财富的能力。财商素养主要包括财富态度、金融知识、金融行为三个方面。

此外，根据微淼发布的《国民发展教育白皮书2021》显示，中国财商教育仍未普及到位，有数据显示在高收入家庭中，主要发达国家财商教育的普及率为60%，而该指标在主要发展中国家仅为31%，我国财商教育的发展较之发达国家有10年以上的差距。此外，中产阶级急需疏解财富增值焦虑，中小投资者急需维护投资权益，老年群体急需调节财富流向以实现养老金保值，财商教育必然拥有庞大的潜在客群。

财商教育普及程度不足，同样也是改进的契机。随着当下数字化和我们的生活越来越紧密，在线教育成为更多人开始尝试的学习方式，财商教育的知识付费赛道逐渐涌现进不少入局者。产品形式易复制、获客成本大是这一细分领域普遍面临的挑战，而厘清用户特征，挖掘消费者需求，精细化和差异化的内容开发设计则成为在线财商教育产品的突破口。